Prawo zawierające przepisy o usługach inwestycyjnych, podejmowaniu działań inwestycyjnych, działaniu uregulowanych rynków i innych pokrewnych kwestiach po wprowadzeniu Dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) obowiązującej we wszystkich państwach członkowskich Unii Europejskiej wymaga kategoryzacji klientów.

Zgodnie z tymi przepisami spółka Easy-Forex^® prowadzi nową kategoryzację klientów: klienci detaliczni, klienci profesjonalni i uprawnieni kontrahenci.

Spółka powinna informować klientów w formie trwałej o przysługującym im prawie do bycia zakwalifikowanym do innej kategorii na żądanie oraz o wszelkich ograniczeniach odnośnie poziomu ochrony klienta z tym związanych.

"Klient detaliczny" nie jest klientem profesjonalnym ani uprawnionym kontrahentem.

"Klient profesjonalny"
Klient profesjonalny to klient posiadający doświadczenie, wiedzę i znajomość umożliwiającą mu podejmowanie własnych decyzji inwestycyjnych i odpowiednie ocenianie ryzyka z nimi związanego. Aby klient został zaliczony do kategorii klientów profesjonalnych musi spełniać poniższe kryteria:

Dla potrzeb niniejszych przepisów następujący klienci są uważani za klientów profesjonalnych w zakresie wszystkich usług inwestycyjnych i działań oraz instrumentów finansowych:

1. Osoby prawne, które muszą uzyskać uprawnienie lub podlegać przepisom w celu działania na rynkach finansowych. Poniższą listę należy traktować jako wyczerpującą w zakresie wszystkich uprawnionych osób prawnych prowadzących typowe działania dla wymienionych osób prawnych: osoby uprawnione przez kraj członkowski zgodnie z Dyrektywą unijną, osoby uprawnione lub podlegające przepisom przez kraj członkowski bez odwoływania się do takiej Dyrektywy oraz osoby uprawnione lub podlegające przepisom kraju nie będącego członkiem Unii.

(a) Instytucje kredytowe;
(b) Instytucje Finansowe;
(c) Inne uprawnione lub podlegające przepisom instytucje finansowe;
(d) Firmy ubezpieczeniowe;
(e) Wspólne programy inwestycyjne i firmy zarządzające takimi programami;
(f) Fundusze emerytalne i firmy zarządzające takimi funduszami;
(g) Dealerzy towarów i pochodnych towarów;
(h) Władze lokalne;
(i) Inni inwestorzy instytucjonalni.

2. Duże instytucje spełniające dwa z niżej podanych wymagań dotyczących wielkości na zasadzie proporcjonalnej:

3. Władze państwowe i regionalne, organizacje publiczne zajmujące się zarządzaniem długu publicznego, banki centralne, instytucje międzynarodowe i ponadnarodowe takie jak Bank Światowy, Międzynarodowy Fundusz Monetarny, Europejski Bank Centralny, Europejski Bank Inwestycyjny lub inne instytucje międzynarodowe.

4. Inni inwestorzy instytucjonalni, których główna działalność polega na inwestowaniu w instrumenty finansowe, w tym osoby prawne zajmujące się wyłącznie zabezpieczeniem aktywów lub innych transakcji finansowych.

Wyżej wymienione osoby prawne są uważane za klientów profesjonalnych. Jednak przysługuje im prawo do ubiegania się o traktowanie jako klientów nieprofesjonalnych i Spółka może wyrazić na to zgodę zapewniając większy poziom ochrony. W przypadku, gdy klient spółki Easy-Forex^® Trading Ltd jest organizacją wyżej wymienioną Spółka musi poinformować go przed zapewnieniem usług , że na podstawie informacji dostępnych Spółce klient jest uważany za klienta profesjonalnego i będzie traktowany jako taki, jeśli spółka Easy-Forex^® Trading Ltd i klient nie uzgodnią inaczej. Ponadto Spółka poinformuje klienta, że może ubiegać się o zmianę warunków umowy w celu uzyskania większej ochrony.

W zakresie odpowiedzialności klienta uważanego za klienta profesjonalnego leży wystąpienie o większy poziom ochrony, jeśli uważa, że nie jest w stanie należycie ocenić lub zarządzać ryzykiem. Większy poziom ochrony zostanie zapewniony jeśli klient, który uważany jest za klienta profesjonalnego, zawrze pisemną umowę ze spółką w celu zaprzestania traktowania go jako klienta profesjonalnego dla potrzeb obowiązującego schematu prowadzenia działalności. Taka umowa powinna wskazywać, czy dotyczy to jednej, czy kliku określonych usług lub transakcji lub jednego lub kilku rodzajów produktów lub transakcji.

1. Kryteria identyfikacji
Klienci inni niż klienci wymienieni w części A powyżej, w tym organizacje sektora publicznego oraz prywatni inwestorzy indywidualni mogą również uzyskać zezwolenie na rezygnację z niektórych rodzajów ochrony stosowanych w związku z zasadami prowadzenia działalności przez Spółkę.

W związku z tym Spółka może traktować powyższych klientów jako profesjonalnych pod warunkiem spełnienia istotnych kryteriów i procedur podanych poniżej. Jednak nie należy zakładać, że tacy klienci posiadają wiedzę i doświadczenie w zakresie rynku porównywalne z klientami zaliczanymi do kategorii w części A powyżej.

Takie zrezygnowanie z ochrony zgodnej z zasadami prowadzenia działalności będzie uważane za ważne jedynie wówczas, gdy dostateczna ocena znajomości, wiedzy i doświadczenia klienta przeprowadzona przez Spółkę daje należytą gwarancję w zakresie charakteru przewidywanych transakcji lub usług, że klient jest w stanie podejmować własne decyzje inwestycyjne i rozumie ryzyko z tym związane.
Test odpowiedniości stosowany wobec kierowników i dyrektorów instytucji licencjonowanych w ramach unijnych dyrektyw w sektorze finansowym może być uważany za przykład oceny wiedzy i znajomości. W przypadku małych organizacji osoba poddana powyższej ocenie powinna być osobą uprawnioną do prowadzenia transakcji w imieniu takiej organizacji.

W trakcie takiej oceny powinny być spełnione co najmniej dwa poniższe kryteria:

2. Procedura
Klienci określeni powyżej mogą zrzec się korzyści dokładnego przestrzegania zasad działalności jedynie, jeśli zastosowana jest poniższa procedura:

Przed wydaniem decyzji odnośnie żądania rezygnacji Spółka podejmie uzasadnione kroki w celu zapewnienia, że klient zwracający się o traktowanie go jako klienta profesjonalnego spełnia istotne wymagania podane w akapicie (1) w części B powyżej. Jednak, jeśli klienci już zostali zaliczeni do kategorii profesjonalnych w ramach parametrów i procedur podobnych do podanych powyżej, nie jest przewidziana zmiana ich relacji ze Spółką w związku z nowymi zasadami przyjętymi w związku z niniejszą Dyrektywą.

Spółka Easy-Forex^® Trading Ltd wprowadza odpowiednie wewnętrzne zasady postępowania i procedury w celu kategoryzacji klientów. Klienci profesjonalni są odpowiedzialni za informowanie Spółki o wszelkich zmianach, które mogą wpływać na ich obecne zaliczenie do danej kategorii. Jednak, jeśli Spółka zorientuje się, że klient nie spełnia już warunków wstępnych, które kwalifikowały go do traktowania jako klienta profesjonalnego, Spółka podejmie odpowiednie kroki.